Deine persönliche Pensionsplanung

Als zertifizierte Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis und Certified Financial Planner (CFP®), Gründerin von Finelles GmbH und mit 14+ Jahren Erfahrung in der Finanzbranche begleite ich Frauen dabei, ihre Finanzen zu ordnen, sinnvoll zu investieren und Entscheidungen zu treffen, die zu ihrem Leben passen. 2018 habe ich Finelles gegründet, damals mit dem Fokus auf Finanzbildung, weil ich überzeugt war: Wer Zusammenhänge versteht, trifft bessere Entscheidungen. Heute berate ich zusätzlich Frauen und Paare in der Schweiz als Finanzplanerin unabhängig und honorarbasiert. Denn ich habe in der Branche zu oft erlebt, wie Frauen kürzer, oberflächlicher und mit Standardlösungen abgespeist werden. Das wollte ich ändern und es ist das Schönste an meiner Arbeit, wenn Frauen merken, dass Finanzen gar nicht so kompliziert sind, wie sie immer dachten.

Ich bin unabhängiger Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und Gründer von Finanzunterricht.ch. Aufgewachsen bei einer alleinerziehenden Mutter habe ich früh erlebt, was finanzielle Unsicherheit bedeutet und wie stark sie das Leben beeinflussen kann. Diese Erfahrung prägt meine Arbeit bis heute. Ich unterstütze insbesondere Frauen dabei, ihre finanzielle Situation zu verstehen und selbstbestimmt zu gestalten. Mein Fokus liegt auf der Pensionsplanung, weil genau hier oft die grössten Unsicherheiten bestehen. Mir ist wichtig, Finanzthemen verständlich, transparent und auf Augenhöhe zu vermitteln.

Als unabhängige Certified Financial Plannerin (CFP®), Gründerin von Finance Phoenix und mit 19 Jahren Erfahrung in der Finanzbranche begleite ich Schweizer:innen und Expats mit ihren Finanzen. 

Mit Anfangs 30 hatte ich einen ehrlichen, aber unbequemen Moment mit mir selbst. Ich arbeitete in der Finanzbranche, hatte einen Abschluss in Betriebsökonomie, wuchs als Tochter eines Bankers auf, arbeitete in einer Bank und half Kundengelder anzulegen, und trotzdem wusste ich nicht, wie ich (klein Nadine) mit meinem Geld selbst investieren sollte. Auch wusste ich nicht ob ich schon genug Geld hatte, um zu starten. Theorie auf der einen Seite, Realität auf der anderen.

Das war der Auslöser für eine langjährige Ausbildung zum Certified Financial Planner (CFP®). Und für Finance Phoenix. Ich wollte nicht nur eine Ex-Bankerin sein, sondern auch die Finanzen von Privatpersonen und die damit verbundenen Optimierungsmöglichkeiten im Detail verstehen, um vollumfänglich helfen zu können.

Heute unterstütze ich hauptsächlich Frauen dabei, ihre finanzielle Situation wirklich zu verstehen, nicht nur oberflächlich. Damit sie selbstbestimmter und mit weniger Ängsten im Jetzt leben können, und vielleicht auch schon früher in die Pension gehen können. Und damit sie nicht mehr im Dunkeln tappen. Ich liebe es, Komplexes einfach und verständlich zu erklären. Nur wer versteht, kann richtige Entscheidungen treffen.

Die Pensionsplanung beinhaltet zwei Treffen. Im Erstgespräch geht es darum, dass dein:e Pensionsplaner:in deine aktuelle finanzielle Situation die Details versteht. Danach erarbeitet dein:e Planer:in zwei individuelle Szenarien für dich. Ihr besprecht die Szenarien in den Folgegesprächen, definiert die nächsten Schritte und klärt offene Fragen.

Die Termine können online oder vor Ort stattfinden. Dies kannst du nach der Buchung mit deiner/deinem Planer:in vereinbaren. Clara Creitz, Davide Zanetti und Nadine Hunkeler bieten Beratungen vor Ort im Raum Zürich an. Davide Zanetti ist zusätzlich auch im Raum St. Gallen unterwegs.

Nach der Buchung gelangst du direkt zur Terminauswahl und kannst dir ein passendes Zeitfenster aussuchen.

Nach der Buchung erhältst du von uns eine Rechnung für deine Beratung. Die Zahlungsfrist beträgt 30 Tage. Solltest du nach dem Erstgespräch merken, dass das Angebot nicht zu deinen Bedürfnissen passt, erhältst du dein Geld zurück (vor Ausarbeitung des individuellen Finanzplans).

Die Pensionsplanung beinhaltet folgende Themen:

• Standortanalyse: Wie sieht die aktuelle Vermögens- und Vorsorgesituation aus? Welche Bedürfnisse gibt es nach der Pensionierung? 
• Szenarien: Ausarbeitung von zwei Pensionsplänen inkl. Handlungsempfehlung
• Vorsorgecheck: Bewertung deiner Vorsorgesituation und möglicher Vorsorgelücken
• Zusammenfassung in einem schriftlichen Pensionsplan

Natürlich kann deine Expertin individuell auf deine Situation eingehen und Schwerpunkte setzen.

Damit du optimal vorbereitet bist, lohnt es sich, deine finanzielle Situation kurz zu überblicken.

Dafür kannst du das Budget in der ellexx App nutzen und folgende Fragen beantworten:

• Wie hoch ist mein monatliches Einkommen?
• Wie hoch ist mein gesamtes Vermögen?
• Was sind meine Fixkosten (z. B. Miete, Versicherungen, Steuern, Abos, Verkehr etc.)?
• Was sind meine variablen Kosten (z. B. Freizeit, Reisen, Kleidung etc.)?
• Wie hoch sind meine Schulden?

Zudem benötigt dein:e Planer:in Unterlagen von dir für die Ausarbeitung deines Pensionsplans. Diese kannst du bereits vor dem Erstgespräch bestellen / sammeln: 

• Lohnausweis / Jahresrechnung und Bilanz (Selbstständige)
• AHV-IK Auszug oder Rentenausweis
• Renten-Auszug aus dem Ausland (falls vorhanden)
• Pensionskassenausweis und - Reglement
• Leistungsausweis der Kaderversicherung / 1e-Plan (falls vorhanden)
• Freizügigkeitskonti und -policen (falls vorhanden)
• Belege zur Säule 3a (Konti, Policen, Depots) (falls vorhanden)
• Steuererklärung
• Lebensversicherungspolicen (3a, 3b) (falls vorhanden)
• Anlageübersicht / Depotaufstellung (falls vorhanden)
• Hypothekarverträge (falls vorhanden)
• Ehe-, Erbvertrag oder Testament (falls vorhanden)
• Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung (falls vorhanden)
• Scheidungskonvention/-urteil (falls vorhanden)
• Kontenübersicht oder Vermögensaufstellung